Банки будуть звітувати про всі карткові операції українців: хто, коли і скільки грошей зняв в банкоматі, - ДОКУМЕНТ

Від завтра, 5 червня, НБУ поставив умову усім банкам України: надавати звіт про всі карткові операції українців, докладати, хто, де, коли і скільки грошей зняв у банкоматі.

При цьому звітувати потрібно навіть про маленьку суму зняття коштів.

Карткових операцій, що проводяться в магазинах, це не стосується.

Про це пише сайт Мінфіна.

Так, НБУ прилюднив лист за номером 25-0005/38228, згідно якого кожен банк зобов'язаний кожного понеділка до 16.00 надавати звіт регулятору.

Звітувати треба про такі види карткових операцій:

•     P2P-перекази (перекази фізичних осіб з карти на карту);
•     поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
•     оплати в мережі Інтернет;
•     переказ коштів з карти на розрахунковий рахунок компанії або виплати на карти клієнтів з рахунку компанії.

Особливу увагу будуть приділяти інтернет-платежам – номери карток детально вивчатимуть, збиратимуть дані про одержувача переказу.

При цьому НБУ не повідомляє, з якою метою робить збір таких даних. Але є припущення, що робиться це для фінансового моніторінгу, оскільки лист від Нацбанку підписала директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ганна Липська.